香港银行开户那么难?还能开离岸账户吗?

在目前的监管大环境下,在国内银行开立离岸账户几乎很难成功。随着银行对账户申请的门槛越设越高,离岸银行账户申请成了一道棘手的难题。
银行收紧账户申请政策,总的基调只有一个,加强离岸账户管控,防止洗和资本外流逃避税等等。
自2016年以来,内地资金出海需求日益强烈,内地人不断涌入香港账户申请。但同时,香港银行账户的账户申请量已经接近饱和的状态,对优质客户的筛选已成为行业潜规则;同时,香港地区银行为防涉及“洗
”,对账户申请名额进行严格审查,账户申请政策正在收紧,审核将会越来越严。
资料未准备齐全这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全账户申请成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下账户申请不成功记录。
公司名称有敏感词汇公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
银行不信任跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问账户申请的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对账户申请人的信任产生怀疑,最终导致不予账户申请。
问题回答不完善香港有银行在账户申请进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令账户申请过程变得冗长困难。
由于不少非香港居民客户在账户申请后存入款项,短时间之内又迅速提走,银行担心此类户口的非正常资金出入,为防涉及“洗**”,银行正在进行越来越严格的尽职审查,同时许多客户只是账户申请用于缴付保费,对于银行而言,没有任何业绩,也没任何利润可言,所以各大银行逐步收紧了账户申请政策。
另外不管你去哪家银行,以下这几样资料是必须要带,资料齐全才能爽快办完:
1、大陆居民身份证
2、港澳通行证或护照(有效期半年以上)
3、住址证明(内地的即可,3个月内,银行月结单、水电费单等

    原文作者:银行家问题
    原文地址: https://blog.csdn.net/abcdef010/article/details/88713706
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